El mercado de las finanzas integradas alcanzará los 379.000 millones de dólares en 2030: IndustryARC

Según el último informe de investigación de mercado publicado por IndustryARC, se prevé que el tamaño del mercado mundial de las finanzas integradas alcance los 379.000 millones de dólares en 2030, con una tasa de crecimiento anual constante del 25,7% durante el periodo de previsión 2023-2030. La creciente demanda de comercio móvil y el aumento de Fintech y la creciente adopción de teléfonos inteligentes están a punto de impulsar el crecimiento del mercado, encuentra IndustryARC en su reciente informe, titulado "Embedded Finance Market Size, Share & Trends Analysis Report By Type (Embedded Insurance, Embedded Payment, Embedded Lending, Embedded Investment, Embedded Banking), By Business Model (B2B, B2C, B2B2B, B2B2C, Others), By Industry Vertical (Retail and E-commerce, Education, Telecommunications, Consumer Health, Others), By Region and Segment Forecasts, 2023-2030".

Solicitar muestra del informe de investigación:

https://www.industryarc.com/pdfdownload.php?id=501480

Asia-Pacífico registrará el mayor crecimiento:

La industria de Embedded Finance en esta región se está expandiendo debido a la creciente adopción de servicios financieros digitales, el aumento de las inversiones en Fintech y la creciente tendencia de transformación digital a través de diversas industrias como el comercio minorista, la salud y el transporte. Además, las economías de rápido crecimiento tienen una gran base de población y un alto nivel de penetración móvil y de Internet son los principales factores que impulsan el crecimiento del mercado en esta región. En 2023, según Times of India, India superó la media mundial en la adopción de FinTech con una tasa del 87%, significativamente superior a la media mundial del 64%.

Mercado de las finanzas integradas 2023-2030: alcance del informe

Obtenga acceso al informe de investigación completo:

https://www.industryarc.com/Research/embedded-finance-market-research-800185

Informe sobre el mercado de las finanzas integradas - Aspectos clave:

Dominio de los pagos integrados

El segmento de pagos integrados tuvo la mayor valoración de mercado de 45 mil millones de dólares en 2022. El crecimiento se atribuye a la creciente adopción de soluciones de finanzas integradas en diversas industrias, como el comercio electrónico, Fintech, atención médica y más. La creciente demanda de experiencias de pago seguras y sin fisuras, junto con los avances en tecnología, como API, blockchain y tokenización, está impulsando la expansión del mercado de pagos integrados. Según un informe de Forbes, el sector de los pagos integrados está experimentando un fuerte crecimiento, con unos ingresos previstos que pasarán de 43.000 millones de dólares en 2021 a la asombrosa cifra de 138.000 millones de dólares en 2026.

El comercio minorista y electrónico registrará el mayor crecimiento

Se prevé que el comercio minorista y electrónico registre la mayor tasa de crecimiento interanual, del 26,4%, durante el periodo de previsión, debido a la creciente necesidad de métodos de pago sencillos y sin complicaciones para las transacciones en línea. El auge del comercio electrónico ha dado lugar a un aumento de las empresas que integran soluciones de pago directamente en sus plataformas, lo que ha dado lugar a una experiencia del cliente más eficiente y simplificada. Esto ha dado lugar a la adopción de pagos integrados y otras soluciones financieras integradas en el sector del comercio electrónico, convirtiéndolo en un importante factor de crecimiento del mercado de las finanzas integradas.

Norteamérica lidera el mercado

La región de Norteamérica tuvo una cuota de mercado del 38% en 2022. La fuerte presencia en esta región puede atribuirse a la avanzada infraestructura Fintech, la alta tasa de adopción digital y la creciente demanda de servicios de finanzas integradas. Además, la presencia de las principales empresas Fintech e instituciones financieras en América del Norte ha acelerado aún más la adopción de soluciones de finanzas integradas. Según un informe de Bain & Company, la integración de servicios financieros en el comercio electrónico y otras plataformas de software representó 2,6 billones de dólares y se prevé que supere los 7 billones en 2026.

Oportunidades florecientes en los servicios financieros

El aumento del acceso a los servicios financieros está creando oportunidades en los servicios financieros integrados van a crear oportunidades de crecimiento para el mercado durante el período de previsión. El crecimiento de las tecnologías digitales y la creciente adopción de dispositivos móviles han creado un mayor acceso a los servicios financieros. Esto ha creado oportunidades para que las empresas fintech desarrollen soluciones financieras integradas que aprovechen las plataformas digitales para ofrecer servicios financieros más accesibles y eficientes.

Adquiera este informe premium:

https://www.industryarc.com/purchasereport.php?id=800185

Análisis de oportunidades clave:

Aparición de las transacciones sin efectivo

Las soluciones financieras integradas, como los monederos digitales y las pasarelas de pago, permiten realizar transacciones rápidas, seguras y cómodas sin necesidad de efectivo, proporcionando una experiencia de pago más fluida tanto a los consumidores como a las empresas. Estas soluciones también se están integrando cada vez más en productos y servicios no financieros, como plataformas de comercio electrónico y aplicaciones móviles, lo que está impulsando el sector de las finanzas integradas.

Según un informe de PwC Strategy, se prevé que el volumen mundial de pagos sin efectivo aumente más de un 80 %, es decir, casi 1,9 billones de transacciones, de aquí a 2025.

Gran demanda de servicios de compra ahora y pago después

Los servicios Buy Now Pay Later (BNPL) se están convirtiendo en parte integrante de las finanzas integradas, beneficiando tanto a las empresas como a los consumidores. Al permitir pagos aplazados, los consumidores pueden gestionar cómodamente sus finanzas al tiempo que mejoran su poder adquisitivo. BNPL reduce la fricción en el comercio electrónico, mejorando la experiencia del cliente. La integración de BNPL beneficia a las empresas con el aumento del valor de los pedidos, las tasas de conversión y la captación de nuevos clientes. Las empresas fintech tienen la oportunidad de desarrollar soluciones innovadoras de BNPL para atender la creciente demanda de los millennials y la Generación Z. Las asociaciones con comerciantes ofrecen flujos de ingresos adicionales, lo que convierte a BNPL en un componente atractivo y esencial en el ecosistema de las finanzas integradas. En 2023, según un informe de Unnax, se prevé que los pagos BNPL en el Reino Unido experimenten una tasa de crecimiento anual del 35%, lo que resultará en un valor de 42.000 millones de dólares en 2050.

La integración de las últimas tecnologías

La integración de las soluciones financieras integradas con las últimas tecnologías como la IA, el aprendizaje automático y el IoT ofrece varios beneficios a las soluciones financieras integradas, incluida una mayor seguridad, una mayor eficiencia y servicios más personalizados. Además, la IA y el aprendizaje automático se utilizan para mejorar la seguridad y prevenir el fraude en las soluciones financieras integradas. Estas tecnologías pueden identificar posibles fraudes y riesgos de seguridad, lo que permite a los proveedores de finanzas integradas tomar medidas proactivas para proteger las cuentas y los datos de los usuarios.

En 2022, según un informe de Cios EA, se espera que la integración de IA e IoT impulse hasta el 27% de la integración de nuevos sistemas de IA para 2027.

Si tiene alguna pregunta, no dude en ponerse en contacto con nuestros expertos en:

https://connect.industryarc.com/lite/schedule-a-call-with-our-sales-expert

El informe también cubre las siguientes áreas:

• Tamaño y previsión del mercado de financiación integrada
• Tendencias del mercado de financiación integrada
• Análisis del mercado de financiación integrada por tipo

Mercado de la financiación integrada 2023-2030: aspectos más destacados

• CAGR del mercado durante el periodo de previsión 2023-2030
• Análisis de la cadena de valor de los principales interesados
• Análisis detallado de los impulsores y las oportunidades del mercado durante el periodo de previsión
• Estimación y previsión del tamaño del mercado de las finanzas integradas
• Análisis y predicciones sobre el comportamiento de los usuarios finales y las próximas tendencias
• Análisis del panorama competitivo y del mercado de proveedores, incluidas ofertas, desarrollos y datos financieros
• Análisis exhaustivo de los retos y limitaciones del mercado de las finanzas integradas.

Covid y el impacto de la crisis ucraniana:

• La pandemia de Covid-19 aceleró la adopción de los pagos sin contacto, ya que los consumidores estaban más preocupados por el riesgo de transmisión del virus al manejar dinero en efectivo o tocar dispositivos de puntos de venta. Sin embargo, la pandemia interrumpió las cadenas de suministro y provocó retrasos en la entrega de bienes y servicios, lo que repercutió en el mercado de financiación integrada al reducir la demanda de servicios financieros relacionados con la financiación del comercio y la financiación de la cadena de suministro.
• La guerra entre Rusia y Ucrania puso de relieve la importancia de los pagos transfronterizos en situaciones políticas inestables. Esto creó oportunidades para los proveedores de financiación integrada que ofrecen soluciones de pago transfronterizas, incluidas las transferencias internacionales de dinero y los servicios de cambio de divisas.

Para obtener un análisis personalizado del sector, hable con nuestro analista de investigación:

https://www.industryarc.com/reports/request-quote?id=800185

Lista de actores clave en el mercado de las finanzas integradas:

El Global Embedded Finance Market está fragmentado con varias empresas globales y regionales que operan con capacidades de fabricación expansivas y amplias redes de distribución. A continuación se enumeran las principales empresas perfiladas:

• Bnkbl Ltd
• Banxware GmbH
• Flywire Corporation.
• Finix Payments, Inc.
• Banco Cross River
• Plaid Inc.
• Akulaku Inc.
• 10x Banking Technology Services Ltd.
• TrueLayer Ltd.
• ClearBank Ltd
• Starling Bank
• bolttech Inc
• Modulr Finance Limited.
• One Sigma Technologies Private Ltd.

Informes relacionados:

FinTech Market - Se prevé que el mercado FinTech crezca a una CAGR del 18,5% de 2023 a 2030. Se espera que la creciente demanda de los clientes de canales más fáciles de usar para realizar transacciones financieras, como en sitios de comercio electrónico y aplicaciones de banca móvil, impulse el mercado FinTech.

Mercado Fintech Blockchain- Se espera que el tamaño del mercado Fintech Blockchain crezca de 3.500 millones de USD en 2022 a 24.700 millones de USD en 2030, a una CAGR del 42,0% durante el periodo de previsión (2023-2030). La tecnología Blockchain es un registro descentralizado de todas las transacciones realizadas en una red entre pares. A través de ella, los participantes o usuarios pueden confirmar las transacciones sin necesidad de una autoridad central de compensación. La mayoría de las aplicaciones potenciales incluyen transferencias de fondos, liquidación de operaciones, votaciones y muchas otras cuestiones.

AI In Fintech Market - Se prevé que el mercado de la IA en Fintech alcance los 11.000 millones de dólares en 2026, con un crecimiento interanual del 29,7% entre 2021 y 2026. La Inteligencia Artificial (IA) ha tomado por asalto el mundo de la tecnología, permitiendo a las empresas automatizar sus procesos complicados y de alto valor. La razón para hacer un cambio hacia el aprendizaje automático también está motivada por la reducción de costes, el aumento de la eficiencia, la reducción de errores y una mejor experiencia del cliente.

Acerca de IndustryARC™:

IndustryARC se centra principalmente en la investigación de mercados y servicios de consultoría específicos para

Tecnologías de vanguardia y segmentos de aplicación más nuevos del mercado. Los servicios de

Los servicios de investigación personalizados de la empresa están diseñados para proporcionar información sobre el flujo constante en la brecha global entre la oferta y la demanda de los mercados.

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