El tamaño del mercado de la banca abierta ascenderá a 109.000 millones de dólares en 2030: IndustryARC

Según el último informe de investigación de mercado publicado por IndustryARC, se prevé que el tamaño delmercado mundial de banca abierta alcance los 109.000 millones de dólares en 2030, con una tasa de crecimiento anual constante del 25,7% durante el periodo de previsión 2023-2030. Los principales factores que influyen en el crecimiento del mercado son la creciente importancia de las API, la colaboración entre bancos y fin-techs, el aumento de la atención prestada a la privacidad y seguridad de los datos, y la aparición de nuevos modelos de negocio, señala IndustryARC en su reciente informe, titulado "Open Banking Market Size", Share & Trends Analysis Report By Financial Services (Banking and Capital markets, Payments, Digital Currencies, Value Added Services), By Distribution Channel (Bank Channel, App Markets, Distributors, Aggregators), By Deployment (Cloud-based, On-Premises) By Geography - Global Opportunity Analysis & Industry Forecast, 2023-2030".

Solicitar muestra del informe :

https://www.industryarc.com/pdfdownload.php?id=800252

Asia-Pacífico registrará el mayor crecimiento:

Se espera que la región de Asia Pacífico sea testigo de una demanda significativa para la implementación y expansión de los pagos en línea, y se prevé que se expanda más rápido durante todo el período de proyección debido a la alta tasa de adopción digital de la región y la conciencia de los beneficios de la banca abierta en países como India, China y Japón. Durante el periodo de previsión, se espera que Asia-Pacífico registre la mayor CAGR. Esto se debe a un mayor énfasis en la digitalización de los servicios financieros y una creciente comprensión de los beneficios de la banca abierta. Otro factor que impulsa la expansión del mercado es el creciente número de bancos que invierten en sistemas abiertos de gestión de interfaces de programación de aplicaciones (API).

Mercado de la banca abierta 2023-2030: Segmentación

Acceda al informe de investigación completo:
https://www.industryarc.com/Research/Open-Banking-Market-Research-800252

Informe sobre el mercado de banca abierta - Principales conclusiones:

• Aumento de la participación de los consumidores en las API de banca abierta

Al hacerlas ampliamente accesibles a los clientes, las API de banca abierta ofrecen un potencial único para mejorar las expectativas de los consumidores. Las organizaciones bancarias y financieras ofrecen sus propias interfaces de programación de aplicaciones (API), que permiten a terceros y a los bancos establecer nuevos servicios, con el consiguiente crecimiento previsto de los ingresos financieros. Además, una plataforma abierta de aplicaciones bancarias anima a los clientes a conectar con sus datos financieros de formas creativas. Los bancos también están logrando la promesa de la banca abierta mediante el aumento de productos que crean una gran experiencia y compromiso del cliente. Como resultado, la banca abierta exige formas creativas de aumentar la participación de los usuarios, lo que impulsa el crecimiento del sector de la banca abierta.

• Mejora de la experiencia del cliente

Con la banca abierta, los clientes pueden utilizar aplicaciones de terceros para examinar toda su información financiera en un solo lugar. Esto les permite realizar un seguimiento de sus finanzas más fácilmente y evita la necesidad de iniciar sesión en diferentes cuentas. Los clientes pueden utilizar aplicaciones de terceros para realizar pagos directamente desde su cuenta bancaria, lo que permite pagos más rápidos y baratos. Esto es especialmente útil para las transacciones en el extranjero, que pueden ser costosas y lentas cuando se hacen de forma tradicional.

• Europa es el mayor mercado para Open Banking Market

Actualmente, Europa tiene la mayor cuota de mercado de Open Banking. Con la regulación de la Directiva 2 de Servicios de Pago de la Unión Europea, que exige a los bancos abrir sus API (Interfaces de Programación de Aplicaciones) a terceros proveedores, permitiéndoles acceder a los datos de los clientes e iniciar transacciones en su nombre, la región ha estado a la vanguardia del movimiento Open Banking. Como resultado, ha surgido un sólido ecosistema de empresas FinTech y otros proveedores externos que ofrecen productos y servicios innovadores basados en Open Banking. En general, es probable que el sector europeo de la banca abierta se desarrolle sustancialmente en los próximos años, debido a factores como la creciente aceptación de los servicios financieros digitales, la continua innovación FinTech y el cambio en curso de los marcos regulatorios.

• La seguridad y la privacidad, y los problemas de integración técnica podrían impedir el crecimiento del mercado

Los datos financieros de los clientes se intercambian entre bancos y proveedores terceros a través de Open Banking, lo que suscita preocupación por la privacidad y la seguridad de los datos. Existe el peligro de que se revele o explote información sensible, lo que perjudicaría a los consumidores y socavaría la fe en el ecosistema de Open Banking. Conectar diversos sistemas y tecnologías entre bancos y terceros proveedores puede resultar difícil, sobre todo con sistemas heredados que no se construyeron para interactuar con API externas. Los problemas de integración tecnológica pueden obstaculizar la adopción de la banca abierta y restringir la cantidad de servicios prestados.

• La falta de interoperabilidad y normalización puede obstaculizar la expansión del mercado.

Los diferentes bancos e instituciones financieras pueden utilizar diferentes estándares de API, lo que dificulta a las empresas de tecnología financiera y a los proveedores externos la integración sin problemas con múltiples instituciones financieras. La falta de estandarización puede ralentizar el desarrollo de aplicaciones y servicios de banca abierta. Esto limita la expansión del mercado.

Adquiera este informe premium:

https://www.industryarc.com/purchasereport.php?id=800252

Análisis de oportunidades clave:

Aumento del uso de aplicaciones y servicios innovadores

Los bancos y los proveedores externos relacionados con la banca abierta han desarrollado aplicaciones que permiten a los clientes recibir información consolidada sobre sus cuentas de varios proveedores de servicios financieros. Además, el uso de estas aplicaciones y servicios ayuda a administrar los datos y las finanzas de los clientes. Además, estos programas asesoran a los consumidores sobre cómo gestionar adecuadamente su patrimonio. Los clientes salen ganando con la banca abierta y las ofertas digitales de otras empresas financieras. Según una encuesta realizada por MasterCard en 2023, el 34% de los adultos europeos utilizan una aplicación o el sitio web móvil de un banco para realizar transacciones financieras. Además, se espera que la banca abierta sea aceptada por el 64% de las personas en los próximos años. Así pues, se espera que la banca abierta cree un nuevo y mejor canal de comunicación entre los bancos y sus clientes.

Beneficios potenciales de la banca abierta

La banca abierta beneficia a todos en la industria de servicios financieros, incluidos los consumidores, las empresas, las empresas Fintech, los bancos y las instituciones financieras. Mediante el despliegue de la banca abierta en todo el sector, un consumidor de servicios financieros obtiene acceso a servicios bancarios superiores, así como a soluciones financieras innovadoras y a medida. Un cliente puede beneficiarse de tener una variedad de alternativas o proveedores de servicios entre los que elegir para sus necesidades financieras. La banca abierta anima a los bancos a ofrecer productos más personalizados y pertinentes a los consumidores, al conocer mejor sus características demográficas, sus necesidades y otra información financiera fidedigna, como los documentos KYC. Estos servicios a medida ayudan a los clientes a tomar decisiones y aumentan el valor global del servicio/producto financiero.

Se prevé que el mercado de aplicaciones impulse la expansión del mercado.

Se prevé que el mercado de las aplicaciones domine el sector de la banca abierta a medida que los consumidores sean más conscientes de las transacciones en línea y la disponibilidad generalizada de teléfonos inteligentes. Además, es probable que la disponibilidad de numerosas aplicaciones de transacciones, como PayPal, Google Pay, Zelle y muchas otras, que han simplificado la compra y venta de servicios fintech con un solo clic, impulse el mercado. El segmento de las aplicaciones ha experimentado un desarrollo significativo gracias a su amplia red, que suministra una gran variedad de artículos. La cooperación de los bancos con terceros proveedores para permitir a los clientes obtener determinados servicios a comisión ofrece a los proveedores de servicios puros una ventaja en este ámbito.

Si tienealguna pregunta, no dude en ponerse en contacto con nuestros expertos en: https://www.industryarc.com/reports/request-quote?id=800252

El informe también cubre las siguientes áreas:

• Tamaño y previsión del mercado de banca abierta
• Tendencias del mercado de banca abierta
• Análisis del mercado de banca abierta por tipo de servicios financieros

Mercado de la banca abierta 2023-2030: aspectos más destacados

• CAGR del mercado durante el periodo de previsión 2023-2030
• Análisis de la cadena de valor de los principales interesados
• Análisis detallado de los impulsores y las oportunidades del mercado durante el periodo de previsión
• Estimación y previsión del tamaño del mercado de banca abierta
• Análisis y predicciones sobre el comportamiento de los usuarios finales y las próximas tendencias
• Análisis del panorama competitivo y del mercado de proveedores, incluyendo ofertas, desarrollos y datos financieros
• Análisis exhaustivo de los retos y limitaciones del mercado de banca abierta

Impacto de la crisis de Covid y Ucrania:

La pandemia de COVID-19 ha tenido un impacto sustancial en el crecimiento del mercado durante el periodo proyectado. La pandemia aumentó la demanda de pagos sin contacto, lo que se tradujo en un crecimiento del mercado mundial de banca abierta. Muchas empresas fintech cooperaron con actores del mercado para construir soluciones digitales de vanguardia, lo que resultó en el desarrollo del mercado. Por ejemplo, en junio de 2022, Mastercard permitió a las startups establecer y ampliar su base de usuarios a través de su programa Start Path Open Banking, permitiéndoles aprovechar recursos, herramientas y conocimientos.

El conflicto entre Rusia y Ucrania produjo cambios regulatorios en la industria bancaria de la región, impidiendo el crecimiento y la adopción de servicios de banca abierta. La banca abierta se basa en el intercambio de datos financieros entre bancos y terceros proveedores, lo que genera preocupación por la seguridad y la privacidad de los datos. Como resultado del debate, se promulgaron normativas más estrictas sobre la privacidad de los datos, lo que afectó al intercambio de datos financieros y, en consecuencia, a la aparición del sector de la banca abierta.

Para obtener un análisis personalizado del sector, hable con nuestro analista de investigación: https://connect.industryarc.com/lite/schedule-a-call-with-our-sales-expert

Lista de actores clave del mercado de banca abierta:

El Mercado de la Banca Abierta está fragmentado con varias empresas globales y regionales que operan con capacidades de fabricación expansivas y amplias redes de distribución. A continuación se enumeran las principales empresas perfiladas:

• BBVA, S.A.
• Credit Agricole S.A.
• Deposit Solutions GmbH
• Finastra Group Holdings Ltd.
• Jack Henry & Associates, Inc.
• Nordigen Solutions SIA
• Revolut Ltd.
• MineralTree, Inc.
• Yapily Ltd.
• SocieteGenerale, S.A

Informes relacionados:

Mercado Fintech-Seestima que el tamaño del mercado FinTech alcanzará los 851.000 millones de dólares en 2030, creciendo a una TCAC del 18,5% durante el periodo de previsión 2023-2030. Con un aumento en el número de colaboraciones entre las instituciones financieras y los reguladores nacionales, las compañías de seguros y los bancos están adoptando rápidamente el uso de tecnología de vanguardia en las operaciones diarias en lugar de utilizar sistemas operativos obsoletos, lo que conduce a las oportunidades del mercado FinTech.

Mercado de laIA en el sector fintech - Se prevé que el mercado de la IA en el sector fintech alcance los 11.000 millones de dólares en 2026, con un crecimiento interanual del 29,7% entre 2021 y 2026. La IA en fintech está impulsada principalmente por la detección de fraudes con tarjetas de crédito. Con la ayuda de Generative Adversarial Network, la IA puede detectar la diferencia entre datos reales y datos pirateados en cada transacción y enviar una alerta a los bancos.

Mercado de los bancos de células madre- Se estima que el tamaño del mercado de los bancos de células madre alcanzará los 10.700 millones de dólares en 2026 y está preparado para crecer a una CAGR del 8,1% durante el periodo de previsión de 2021-2026. Las células madre han sido el tema más investigado en el campo de la ciencia. Las células madre son la materia prima del organismo y poseen la capacidad de transformarse en células sanguíneas específicas con funciones especializadas.

Acerca de IndustryARC™:

IndustryARC se centra principalmente en la investigación de mercados y los servicios de consultoría específicos para las tecnologías de vanguardia y los segmentos de aplicación más recientes del mercado. Los servicios de investigación personalizados de la empresa están diseñados para proporcionar información sobre el flujo constante en la brecha global entre la oferta y la demanda de los mercados.

El objetivo de IndustryARC es proporcionar la información adecuada que necesitan las partes interesadas en el momento oportuno, en un formato que facilite un proceso de toma de decisiones inteligente e informado.

Póngase en contacto con nosotros:

Sr. Venkat Reddy

IndustriaARC

Correo electrónico: [email protected]

EE.UU.: ( 1) 518-282-4727

Web: https://www.industryarc.com

Síganos en:LinkedIn | Facebook | Twitter