Se prevé que el mercado de la banca electrónica alcance los 3009.900 millones de dólares con una tasa interanual del 52,90% de aquí a 2032 – Informe de Market Research Future (MRFR)

Resumen del mercado:

Neobanking Market Research Report Information Account Type, Application, And By Region -Market Forecast Till 2032, se prevé que el mercado crezca de 100,7 mil millones de dólares en 2023 a 3009,90 mil millones de dólares en 2032, exhibiendo una CAGR del 52,90% durante el período de previsión (2023 - 2032).

Alcance del mercado:

Los neobancos operan con una infraestructura física mínima y un énfasis en los servicios digitales para evitar los costos asociados con el mantenimiento de sucursales físicas. Gracias a esta estrategia rentable, los neobancos pueden ofrecer a sus clientes comisiones más bajas por diversos servicios, como comisiones por transacciones, comisiones por cambio de divisas y comisiones por gestión de cuentas.

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Dinámica competitiva:

Las empresas clave en el mercado Neobanking incluyen:

• Atom Bank PLC
• Fidor Bank Ag
• Monzo Bank Limited
• Movencorp Inc.
• Mybank
• N26
• Revolut Ltd.
• Simple Finance Technology Corporation
• Ubank Limited
• Webank, Inc.

USP del mercado:

Impulsores del mercado

En el sector de los servicios financieros, el desarrollo de los neobancos se ha visto sustancialmente influido por la reducción de comisiones y costes y los servicios personalizados e innovadores. Estos factores han alterado el panorama competitivo del sector financiero y la percepción que los clientes tienen de los bancos. Uno de los argumentos más persuasivos para la rápida adopción de los neobancos es su capacidad para prestar servicios con comisiones y costes significativamente más bajos que los bancos tradicionales.

Los clientes se sienten cada vez más atraídos por los neobancos en su búsqueda de justicia y apertura en los servicios financieros. Numerosos grupos demográficos, incluidos los millennials expertos en tecnología y los propietarios de pequeñas empresas, se sienten atraídos por el concepto de evitar las numerosas comisiones que suelen cobrar los bancos tradicionales. Esta disminución de las comisiones no sólo aumenta la fidelidad de los clientes, sino que también les permite gestionar sus finanzas de manera más eficiente, lo que convierte a los neobancos en una alternativa atractiva a las opciones bancarias convencionales.

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Servicios personalizados e innovadores para Neobanks está a la vanguardia en el uso de tecnología de vanguardia para ofrecer soluciones financieras individualizadas y creativas. Mediante el análisis de datos, la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, los neobancos conocen los patrones de compra, los objetivos financieros y las preferencias de sus clientes. Esta información permite a los neobancos ofrecer asesoramiento y recomendaciones financieras individualizadas. Este nivel de personalización resulta atractivo para los consumidores contemporáneos, que buscan la personalización en todos los aspectos de su vida.

Los neobancos capacitan a sus clientes para hacerse cargo de su seguridad financiera proporcionándoles información en tiempo real sobre sus patrones de gasto y herramientas presupuestarias que les permiten tomar decisiones financieras prudentes. Además, algunos neobancos construyen ecosistemas financieros completos incorporando plataformas de inversión, roboasesores y selecciones de seguros. Todo ello impulsa los ingresos del mercado de los neobancos.

Limitaciones del mercado

Sin embargo, en comparación con los bancos tradicionales, los neobancos ofrecen una selección limitada de productos, lo que se prevé que obstaculice la expansión del mercado. Al ofrecer servicios con descuento para atraer a nuevos consumidores, los neobancos también tienen problemas de rentabilidad.

Análisis COVID-19:

Debido a la creciente dependencia de los servicios bancarios en línea, se prevé que la pandemia de COVID-19 genere nuevas oportunidades de expansión del mercado. Tras la pandemia, se han hecho patentes en todo el mundo multitud de retos sociales, políticos y económicos. Estas dificultades afectan tanto a los proveedores de servicios financieros como a los inversores. Sin embargo, durante la pandemia, numerosas PYME recurrieron a los neobancos para cubrir sus necesidades de capital circulante, impulsando así la expansión del mercado.

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Segmentación del mercado:

Type Insights - En 2022, el segmento de cuentas empresariales dominó el mercado. Dependiendo de las necesidades de la empresa, las cuentas empresariales pueden incluir capacidades avanzadas de gestión financiera, como nóminas, facturación y administración de impuestos. Estas tecnologías permiten a las empresas operar de forma más eficiente y mantener registros financieros precisos.

Perspectivas prácticas - En 2022, la categoría de empresas fue la que generó más ingresos. Las grandes empresas son conscientes de lo crucial que es adoptar mejoras tecnológicas para seguir siendo competitivas. Las inversiones en investigación y desarrollo, junto con el uso de tecnologías de vanguardia como IoT, análisis de big data e IA, fomentan la innovación y permiten a las empresas ofrecer productos y servicios de vanguardia.

Análisis regional:

En 2022, el mercado de Neobanking de América del Norte tuvo una cuota de mercado del 45,80%. Debido a sus altos costos, falta de innovación y procedimientos prolongados, los modelos bancarios tradicionales son controvertidos con algunos consumidores en América del Norte. Estos clientes insatisfechos pueden identificarse con el énfasis de los Neobancos en comisiones más bajas, interfaces intuitivas y tecnologías de vanguardia. Además, la mayor cuota de mercado corresponde al mercado estadounidense, mientras que el mercado canadiense es el que registra la mayor tasa de crecimiento en Norteamérica.

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Europa tiene la segunda mayor proporción de mercado de Neobanking. La actualización de la Directiva de Servicios de Pago (PSD2) de la Unión Europea ha influido sustancialmente en el ecosistema del Neobanking. La PSD2 fomenta la banca abierta al permitir a terceros proveedores acceder a los datos financieros con el consentimiento del consumidor. Las API (interfaces de programación de aplicaciones) han permitido a los neobancos ofrecer servicios de vanguardia y agilizar el proceso bancario. Además, el mercado alemán de neobanking tuvo la mayor cuota de mercado, mientras que el mercado británico de neobanking registró la mayor tasa de crecimiento de Europa.

De 2023 a 2032, se prevé que el mercado de Neobanking de Asia-Pacífico crezca a la CAGR más alta. Los bancos tradicionales de Asia-Pacífico están sometidos a una presión cada vez mayor por parte de los neobancos. Los neobancos están mejor equipados que los bancos convencionales para ofrecer soluciones financieras innovadoras y centradas en el cliente. Esto obliga a las instituciones tradicionales a innovar y ofrecer opciones bancarias digitales adicionales. Además, el mercado de neobanking de China es el que tiene la mayor cuota de mercado, mientras que el de la India es el que crece más rápidamente en la región Asia-Pacífico.

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