El mercado de préstamos personales crecerá un 32,50% hasta 2032 y alcanzará un valor de 620.600 millones de dólares

Panorama del mercado:

Se estima que en 2022 el mercado de préstamos personales tendrá un valor de 49.300 millones de USD. Según las previsiones, el mercado de préstamos personales Estado del empleo pasaría de 65.300 millones de USD en 2023 a 620.600 millones de USD en 2032, con una tasa de crecimiento anual compuesto (TCAC) del 32,50% en el transcurso del periodo de previsión (2023-2032). Debido a sus bajos tipos de interés y al aumento de los límites de endeudamiento, los préstamos personales atraen a más clientes, lo que constituye un importante factor de crecimiento del mercado.

Las principales empresas del mercado de préstamos personales son

Social Finance, Inc.

American Express

DBS Bank Ltd

Avant, LLC

Barclays Plc

Prosper Funding LLC

Wells Fargo

Truist Financial Corporation

Banco Lendingclub

Goldman Sachs

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Alcance del mercado:

Ventajas del mercado:

Los préstamos personales suelen ser muy apreciados por los consumidores debido a sus numerosas ventajas. El importe del préstamo suele aceptarse sin ningún tipo de garantía. La posibilidad de gestionar muchas tarjetas de crédito con distintos tipos de interés y plazos de pago es otra ventaja importante de los préstamos personales.

Además, si se les aprueba un préstamo personal con un tipo de interés inferior al de sus tarjetas de crédito, los prestatarios pueden racionalizar sus pagos mensuales y ahorrar dinero para futuras repercusiones financieras. Por tanto, uno de los principales motores de la expansión del sector son las ventajas que ofrecen los préstamos personales. Los préstamos personales tienen un coste asociado que puede incluir comisiones y penalizaciones.

Las comisiones de apertura de algunos préstamos pueden oscilar entre el 1% y el 6% del importe del préstamo. Las comisiones se incluyen en el importe del préstamo o se restan del dinero entregado a los prestatarios. Muchos prestamistas también cobran comisiones por pago anticipado si el prestatario reembolsa el préstamo en su totalidad antes de que finalice el plazo.

Los consumidores desconfían de los prestamistas cuando los solicitantes de préstamos personales no leen la letra pequeña de los acuerdos, como las comisiones y las penalizaciones. Este es un obstáculo importante para la expansión del mercado de préstamos personales. El aumento de la adopción de tecnología de vanguardia como chatbots, IoT, IA y análisis de big data ha llevado al crecimiento del mercado de préstamos personales. Los proveedores de préstamos personales prevén hacer inversiones rápidas en la participación del cliente proporcionando asistentes digitales y activados por voz a medida que la digitalización sigue aumentando. Además, las empresas que ofrecen préstamos personales utilizan con frecuencia chatbots (programas de software que mantienen conversaciones de chat en línea) porque ofrecen a los clientes una experiencia más personalizada y fácil de usar.

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Segmentación

Basado en el tipo, el mercado de préstamos personales se segmenta en préstamos de mercado P2P y préstamos de balance. En 2022, el segmento de préstamos de mercado P2P dominó todo el mercado.

Menos de 30, 30-50 y más de 50 son los grupos de edad incluidos en la segmentación del mercado de préstamos personales. En 2022, el mercado de préstamos personales estaba dominado por el grupo de edad de 30-50 años.

Casados, solteros y otros individuos se incluyen en la segmentación del mercado de préstamos personales en función del estado civil. En 2022, un segmento industrial dominaba el mercado de préstamos personales.

Los clientes asalariados y comerciales se incluyen en la segmentación del mercado de préstamos personales en función del estado laboral. En 2022, el mercado mundial estaba liderado por el segmento de asalariados.

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Análisis regional:

El análisis ofrece perspectivas de mercado para Norteamérica, Europa, Asia-Pacífico y el resto del mundo, por regiones. El sector de los préstamos personales está dominado en Norteamérica.

Esto se debe al hecho de que los países de esta región, incluidos los EE. UU., se encuentran entre los precursores tecnológicos y los primeros en adoptar tecnologías como la inteligencia artificial (IA) y el Internet de las cosas (IoT). Con el fin de servir mejor a sus clientes, las principales instituciones de préstamos comerciales en este campo, como Goldman Sachs, American Express y Bank of America Corp. están invirtiendo en tecnología de IA e IoT. Además, en la región de Norteamérica, el sector de los préstamos personales de Estados Unidos tuvo la mayor cuota de mercado, mientras que el mercado de los préstamos personales de Canadá registró el ritmo de expansión más rápido.

En 2022, el mercado de préstamos personales en Europa tuvo una cuota de mercado considerable. Esto es el resultado del rápido crecimiento del mercado de servicios de solicitud de préstamos en línea, que se basa en gran medida en el Reino Unido. Debido al creciente número de instituciones financieras tradicionales y bancos que operan en el Reino Unido, el mercado de préstamos personales allí se está expandiendo rápidamente. Además, el sector de los préstamos personales en el Reino Unido es el que crece a mayor ritmo en la región europea, mientras que el mercado alemán de préstamos personales tiene la mayor cuota de mercado.

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