El mercado de la banca electrónica registrará un crecimiento sustancial debido al creciente atractivo de la generación del milenio y la generación Z, unido a los menores costes operativos.

Ámbito de mercado & Visión general

Según el informe de SNS Insider, el mercado de la Neobanca tenía una valoración de 71.420 millones de USD en 2022. Se prevé que crezca significativamente con una CAGR del 52,4% entre 2023 y 2030, con el objetivo de alcanzar un valor de mercado de 2078.540 millones de USD en 2030.

La neobanca está marcando el comienzo de una nueva era de servicios financieros, ágiles, centrados en el cliente y tecnológicamente avanzados. Con su énfasis en la experiencia del usuario, la información basada en datos y la innovación digital, los neobancos están redefiniendo los límites de la banca tradicional.

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Análisis del mercado

Uno de los principales impulsores del crecimiento del mercado neobanking es la búsqueda incesante de la innovación tecnológica. Los neobancos aprovechan tecnologías de vanguardia como la inteligencia artificial (IA), el aprendizaje automático (ML) y blockchain para crear experiencias fluidas y fáciles de usar. Las aplicaciones móviles, las interfaces intuitivas y los conocimientos financieros personalizados han contribuido a atraer a consumidores expertos en tecnología. Los neobancos han surgido como poderosas herramientas para promover la inclusión financiera, especialmente en regiones con acceso limitado a los servicios bancarios tradicionales. Aprovechando la tecnología móvil, los neobancos ofrecen servicios financieros básicos a poblaciones desatendidas, capacitándolas para gestionar sus finanzas y participar en la economía digital. La colaboración entre los neobancos y las nuevas empresas de tecnología financiera ha fomentado el crecimiento de vibrantes ecosistemas financieros. A través de API (interfaces de programación de aplicaciones) abiertas, los neobancos integran a la perfección servicios de terceros, como plataformas de inversión, soluciones de préstamo y aplicaciones de gestión de finanzas personales, ofreciendo a los clientes una experiencia financiera integral.

Los principales actores incluidos en el informe son:

- Atom Bank Plc
- BBVA S.A
- BMTX Inc
- Chime Financial Inc
- Citigroup Inc
- Dave Inc
- Deutsche Bank AG
- Digibank (DBS Bank Ltd.)
- Equitable Bank
- HSBC Holdings Plc
- Otros bancos

Impacto de la recesión

Aunque los neobancos han alterado el panorama de la banca tradicional, no son invulnerables a los efectos de las recesiones económicas. El impacto de una recesión en el mercado de los neobancos dependerá en gran medida de las estrategias que empleen estos bancos digitales, de su salud financiera y de su capacidad para adaptarse a los cambios en el comportamiento de los consumidores y a la realidad económica. Aquellos que puedan sortear los retos con eficacia podrían emerger aún más fuertes al otro lado, habiendo demostrado su resistencia y adaptabilidad ante la adversidad.

Análisis de segmentación

El segmento de las cuentas de empresa dentro del mercado de la neobanca está llamado a revolucionar la gestión financiera de las empresas. Durante mucho tiempo, la banca empresarial tradicional ha estado plagada de procesos engorrosos, papeleo e interacciones que consumen mucho tiempo. Los neobancos que atienden a las empresas abordan estos puntos débiles con una incorporación digital fluida, interfaces intuitivas y soluciones a medida. El segmento de la banca móvil dentro del ámbito de la neobanca está llamado a dominar aprovechando la ubicuidad de los teléfonos inteligentes y el deseo de interacciones financieras instantáneas.

Segmentación y subsegmentación del mercado incluidas:

Por tipo de servicio:

- Banca móvil
- Pagos & Transferencia de dinero
- Cuenta corriente/de ahorro
- Préstamos
- Otros servicios

Por tipo de cuenta:

- Empresas
- Ahorro

Por solicitud:

- Personal
- Empresas

Análisis de la situación regional &

En Norteamérica, el mercado de los neobancos ha cobrado impulso debido a la población de la región, conocedora de la tecnología, y a un entorno normativo relativamente favorable. Estados Unidos, por ejemplo, ha sido testigo del auge de neobancos como Chime y Varo Money, que se centran en experiencias digitales y en la transparencia de las comisiones. Europa ha estado a la vanguardia de las iniciativas de banca abierta, facilitando el intercambio fluido de datos financieros entre instituciones. Los nuevos bancos europeos, como Revolut y N26, han aprovechado estas iniciativas para ofrecer a los clientes una visión consolidada de su vida financiera a través de una única aplicación. La región Asia-Pacífico, caracterizada por una amplia población no bancarizada, ha visto en los neobancos un medio para salvar la brecha de la inclusión financiera. Países como la India y China han sido testigos de la rápida adopción de los pagos móviles y los monederos digitales, creando un terreno fértil para los neobancos.

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Conclusión

El mercado está preparado para un crecimiento notable en los próximos años. Con su enfoque centrado en el cliente, su énfasis en la innovación tecnológica y su agilidad para adaptarse a las tendencias del mercado, los neobancos están bien posicionados para remodelar el panorama de los servicios financieros. A medida que superen los retos relacionados con la regulación, la monetización y la competencia, es probable que los neobancos se conviertan en componentes integrales del ecosistema bancario moderno.

Preguntas más frecuentes

P1) ¿Cuáles son las perspectivas de crecimiento del mercado de los neobancos?

Respuesta: El mercado mundial crecerá a una tasa interanual anual del 52,4% entre 2023 y 2030, con el objetivo de alcanzar un valor de mercado de 2078.540 millones de dólares en 2030.

P2) ¿Cuáles son los principales factores que influyen en el mercado de la neobanca?

Respuesta: Con la tecnología como fuerza motriz, los neobancos siguen redefiniendo el panorama de los servicios financieros, ofreciendo una visión del futuro de la banca, un futuro caracterizado por la comodidad, la personalización y la accesibilidad para todos.

P3) ¿Quiénes son los principales actores del mercado de los neobancos?

Atom Bank Plc, BBVA S.A., Citigroup Inc., Equitable Bank, Dave, Inc., Deutsche Bank AG, BMTX, Inc., Chime Financial, Inc., Digibank (DBS Bank Ltd.), HSBC Holdings Plc.

Índice - Principales puntos clave

1. Introducción
2. Metodología de la investigación
3. Dinámica del mercado
4. 4. Análisis de impacto
4.1. Análisis de impacto de COVID-19
4.2. Impacto de la guerra entre Ucrania y Rusia
4.3. Impacto de la recesión en curso en las principales economías
5. Análisis de la cadena de valor
6. Modelo de las 5 fuerzas de Porter
7. Análisis PEST
8. Segmentación del mercado de la banca neo, por tipo de servicio
9. Mercado de la banca neo, por tipo de cuenta
10. Mercado de Neo banking, por aplicación
11. Análisis regional
12. 12. Perfiles de empresas
13. 13. Panorama de la competencia
14. Conclusión

Quiénes somos:

SNS Insider es una de las principales agencias de consultoría e investigación de mercados que domina el sector de la investigación de mercados a nivel mundial. El objetivo de nuestra empresa es proporcionar a los clientes los conocimientos que necesitan para desenvolverse en circunstancias cambiantes. Para ofrecerle datos de mercado actuales y precisos, perspectivas de los consumidores y opiniones que le permitan tomar decisiones con confianza, empleamos diversas técnicas, como encuestas, charlas en vídeo y grupos de discusión en todo el mundo.

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