La Inteligencia Artificial: principal palanca en la optimización de los recobros

El establecimiento de estrategias de gestión integral por parte de los prestatarios son la mejor inversión para reducir la tasa de morosidad, aumentar la recuperación de impagos y ahorrar costes. Las soluciones de GDS Modellica, a través de los datos y análisis, permiten ayudar a las empresas a incrementar los ingresos, automatizando y agilizando los procesos de recobro con inteligencia artificial y mecanismos de comunicación personalizada y específicos. Informa EKMB

El actual panorama económico-financiero es muy inestable y vulnerable. Cuestiones como la guerra de Ucrania o la abismal inflación existente lo condicionan de manera notable. La desaceleración económica de la zona euro este año afectará más a aquellas empresas que dependan del consumo discrecional o del uso intensivo de la energía. Las subidas de tipos perjudicarán a empresas más endeudadas, que tendrán que pagar más por su financiación, y a las pymes, por su mayor "fragilidad" financiera.

Según el informe "European Bank Lending Economic Forecast", publicado por EY en 2023, la eurozona se enfrentará durante los próximos meses a una situación de recesión, esperándose que la financiación bancaria en conjunto se contraiga en un 1,8% (después de haber crecido un 4,6% el año pasado) y que la financiación bancaria a empresas y a familias en España caiga en un 1,3%. Dicho informe prevé que "la morosidad" en la eurozona alcance el 4,5% en este año y que continúe creciendo hasta un 5,5% en 2026 y que las "presiones sobre la calidad de los préstamos" se acrecienten a medida que suban los tipos de interés, se cancelen las moratorias crediticias y expiren los préstamos reestructurados por lo que, inevitablemente, los préstamos dudosos aumentarán.

En cuanto a España, los préstamos dudosos o tasas de moratorias, de momento, arrojan unos indicadores, "positivos" gracias a que las intervenciones realizadas durante la pandemia han funcionado bien en el corto plazo. La agencia S&P mantiene para este año un crecimiento del 0,9% para la economía en España, una inflación del 5,1% y prevé que los tipos de interés bajen en 2024 tras tocar techo.

La morosidad "es uno de los principales riesgos que afectan al sector financiero, llegando a provocar grandes pérdidas e incluso la bancarrota en algunas empresas, instituciones u organismos financieros; de ahí la importancia de mejorar las prácticas de gestión de riesgos y obtener un sólido retorno incorporando análisis y herramientas de automatización", como explica Antonio García Rouco, director General de GDS Modellica. De ahí que la incorporación de herramientas y soluciones de inteligencia artificial y la automatización a las plataformas financieras simplifica, agiliza y mejora la gestión de los procesos de recobro.

Modellica Collection Suite es una solución desarrollada por GDS Modellica, que pone en valor los datos y su análisis. Gracias a la Inteligencia Artificial automatiza y agiliza el proceso de recobro logrando que las empresas incrementen sus ingresos. Entre los beneficios que aporta Modellica Collection Suite destacan: la mejora en los procesos de adquisición, fraude y recobro al democratizar el acceso al crédito; y la adquisición de un motor de decisiones automatizado, crucial para optimizar su eficiencia, transparencia y rentabilidad. Esta solución es flexible y eficaz, se adapta a cada situación e incrementa la probabilidad de recuperar la deuda. Diseña patrones de comportamiento, detecta el fraude antes de que tengan un impacto significativo en sus operaciones y mejora la seguridad de los clientes y la integridad de las transacciones.

Con esta herramienta, afirma García Rouco, "se mejora notablemente el proceso de recobro. Nuestros servicios son ideales para cualquier organización que necesite optimizar y automatizar sus políticas y estrategias de administración de riesgo de crédito". Los sistemas automatizados ofrecen una evaluación objetiva y precisa de los solicitantes de crédito, lo que reduce las posibilidades de errores humanos y decisiones discriminatorias.

La automatización identifica de manera temprana y precisa posibles fraudes y protege a los prestamistas de pérdidas financieras, permitiendo establecer escenarios potenciales con información actualizada en tiempo real, siendo capaz de analizar y evaluar el riesgo crediticio antes de conceder el préstamo. Las nuevas gestiones de recobros son óptimas, ágiles, rápidas, personalizadas y los propios usuarios de negocio poseen el control integral del proceso.

GDS MODELLICA
GDS Modellica es una empresa que provee de tecnología - analítica y de gestión de decisiones, así como consultoría especializada en los procesos de riesgo de crédito. La compañía ayuda las organizaciones a potenciar el proceso de toma de decisiones interconectadas en cada etapa del ciclo de vida del cliente generando relaciones rentables con los clientes gracias a su conocimiento, tecnología y mejores prácticas de la industria. GDS Modellica lleva más de 16 años colaborando con éxito para cientos de instituciones financieras, minoristas, aseguradoras y diversos sectores en más de 36 países. https://www.gdsmodellica.com

Fuente Comunicae