Qué hay que tener en cuenta cuando se hace beneficiario del seguro de vida a una organización benéfica

El seguro de vida está diseñado para ayudarle a proporcionar apoyo financiero cuando usted falte. Aunque muchas personas eligen a su pareja o a un ser querido para que reciba su prestación por fallecimiento, también puede destinar ese dinero -o parte de él- a una causa que le interese y que desee financiar.

Muchas organizaciones y entidades sin ánimo de lucro dependen en gran medida de las donaciones monetarias para mantenerse operativas. Si tiene una causa o una organización benéfica cercana a su corazón, es posible que quiera convertirla en parte de su legado y en el beneficiario de su seguro de vida. Una póliza de seguro de vida permanente, como seguro de vida universal, es muy adecuada para esto, ya que puede tener la opción de proporcionar una prestación por fallecimiento garantizada independientemente de cuánto tiempo viva.

Si está pensando en donar parte de su prestación por fallecimiento a una organización benéfica, aquí tiene algunas cosas en las que pensar:

Decida qué causa o causas quiere apoyar

Es posible que ya tenga organizaciones a las que dona regularmente, pero si no es así, asegúrese de investigar. Hay muchas organizaciones sin ánimo de lucro registradas en Estados Unidos, así que es muy probable que puedas encontrar una que se alinee con tus valores y te inspire a donar. Puedes tener en cuenta cosas como, ¿qué te ha movido personalmente en el último año? ¿Quieres que tu impacto se sienta a nivel local o global? ¿Hubo un momento en el que necesitaste ayuda y quieres devolverla?

Una vez que hayas reducido tu lista, también puedes investigar las organizaciones benéficas para asegurarte de que invierten sus donaciones en formas que marcan la diferencia. Algunos sitios web y aplicaciones ofrecen evaluaciones neutrales del funcionamiento interno de la mayoría de las organizaciones sin ánimo de lucro. Si está indeciso entre algunas causas, siempre puede designar a más de una organización como beneficiaria.

¿Cuánto quiere dejar?

Si decide que una organización benéfica sea la beneficiaria de su seguro de vida, puede determinar de antemano cuánto quiere que reciba. También puede nombrar varios beneficiarios del seguro de vida, de modo que parte de su dinero puede ir a sus seres queridos y el resto a una organización benéfica, o incluso a varias. Usted tiene el control de cómo se divide su prestación por fallecimiento. Puede nombrar a los beneficiarios al comprar una póliza o hacer cambios en la que ya tiene.

¿Quiere que su donación se destine a algo específico?

Muchas organizaciones benéficas tienen muchas partes móviles, departamentos y puntos de venta diferentes. Tómate un tiempo para considerar qué es lo que te mueve de la organización; dónde quieres que tu dinero tenga el mayor valor e impacto. Si donas a un hospital, ¿te gustaría que fuera a un determinado departamento? Si has nombrado a tu alma matter como beneficiaria, ¿quieres que el dinero vaya a un fondo de becas para tu antigua especialidad? Si es así, puedes decírselo a la organización para que cumpla tus deseos.

Hazle saber a la organización benéfica que la vas a hacer beneficiaria

Puede parecer un paso obvio, pero no deja de ser importante. No olvide comunicar a la organización benéfica que la nombra como beneficiaria. De esta forma, podrán facilitarle información importante que puede necesitar, como su nombre legal o su número EIN, básicamente toda la información que tendrá que facilitar a su compañía de seguros de vida. Este es también el momento en que puedes hablar con ellos sobre el destino que quieres dar a tu dinero dentro de su organización, para que ambos tengáis un plan claro.